虚拟货币前景如何?

周边参考 blockchain 来源:古土雷柏 5个月前 (01-24) 133次浏览 0个评论 扫描二维码

虚拟货币是区块链技术的伴生物,区块链的第一个应用就是比特币。同时,也有人不同意这个看法,因为在比特币之前,并没有任何区块链的技术的应用,因此有人认为,比特币这个应用比区块链技术更加伟大,因为它要改善的是人类社会里面货币的问题,而不仅仅是某项技术。这种观点上的差异,在我看来只是一种视角的差别,类似于一个老人以前从来没有上网,后来用了微信跟家人保持联系、获取信息,那么在他眼里微信这个应用比承载这个应用的互联网还伟大。这样的争议是客观存在的,认可比特币的人里面确实有一部分人,认为其他区块链的应用都是很扯蛋的。

在比特币之前,我们所认知的虚拟货币,其实就是游戏里面的金币,这些游戏里面金币也有很多跟法币兑换交易的通道,早年的 Q 币也可以兑换交易,后来被封了,还有各种网站的会员代币积分也可能有交易需求,你懂的。这些虚拟货币交易有很多专门的网站中介,额度也是百亿级别,所以这个虚拟货币的存在、使用、交易,自从有互联网以来就是层出不穷的。但之前所有的虚拟货币都是“应用币”,也就说只在有限的网站、游戏里面使用,使用的价值就是对应的网站会员服务、信息服务、游戏服务、赌博服务………这些虚拟货币随应用而生,随应用而亡。

比特币的出现打破了虚拟货币的边界,即非中心化、公共存储、点对点交易,在功能上跟法币无异,且更加便利,不仅通过互联网甚至还有线下的交易,它显然取代了一部分法币的应用场景。它的应用场景能否不断扩大,被更大的范围地认可接受使用,目前为止还是有很多争议的,单纯谈比特币,有很多其他的回答在进行,关于其前景预期这块,有很多非技术因素及社会因素,包括比特币的开发者,也把它当作一个“实验”项目,涉及的层面很深很复杂,我暂时不打算碰它。

抛开比特币之后,我们看一些基于区块链“应用币”,就比较容易分析得多,这些应用币跟以前游戏里面的虚拟货币是可以类比的,也就是使用价值伴随着应用而生,伴随着应用而亡,定位非常清晰,比较容易看明白。任何一种虚拟货币(应用币)都可以围绕其使用、供应、需求来进行分析,有一段时间魔兽世界的金币是硬通货,因为其需求量是非常刚性的。具体应用具体分析,加上量化分析的方法,估算这些应用币的前景和市值。

这里要强调一下,量化分析、完整的逻辑链条是很有必要的。举一个例子,互联网最早、最成功、最落地、用户量最大、需求最刚性的第一个应用是 email(电子邮件),但是从来没有一家公司是基于电子邮件的商业模式成功的。

假设有一种电子邮件币,这项应用接近免费,我一辈子只需要花 0.1 个电子邮件币,发行量几千亿,那么这个电子邮件币就不应该会很值钱。明白这个意思?应用很成功,认可度很高,跟其对应的应用币是否值钱没有必然关系。这是我们今天看很多人谈虚拟货币,缺乏基本的逻辑链条、量化分析方法,他说这个会达到 100 美元、他说这个会达到 1000 美元、他说这个会达到 1 万美元……还有说这个一文不值的,基本上你接着问他基本的逻辑是什么,怎么得出来的结论?他一般会故弄玄虚地说信不信由你。因此很多人看明白了有一些虚拟货币带有传销的一些性质,也有一些人揣着明白装糊涂。

这里面有一些应用可能会成功,而且也可能会创造很良性发展的生态,然后带动全方位的共赢。这就是我要阐述的一个点,任何虚拟货币(应用币)的分析,必须有完整的逻辑链条、量化分析方法,否则就是空对空,瞎玩迟早要交学费的。

现在虚拟货币市场排名第二名的 Ripple 币,就是一种应用币,具体的应用就是跨币种的清算、转账,服务对象包括银行、金融机构和个人。这种应用就是可以量化分析的,针对供应、使用、需求这三个因素进行量化,比如每一次汇款都要“销毁、消耗”掉一点点 Ripple 币,一年的使用量是多少?有没有办法估算出来一个范围,供应的总量是多少?发行速度是多少?需求的市场容量?等等这些因素之间的关联关系,是怎么影响其价格的。假设(仅仅是假设)算出来这个货币的使用量、需求量,所能达到的使用价值上限远小于其发行总量价格,那么其价格最终就会回归其价值,只是时间问题。魔兽世界的金币你怎么炒,一个金币的价格不能高于其产出时间所对应的时薪,因为这样的话,那么很多人就会放弃现有工作转行打金币,扩大供应量。这就是量化分析。

虚拟货币从比特币开始是开源社区的玩法,而接下来随着 ICO 融资模式的兴起,大量的虚拟货币都会用公司的玩法,一些大型的项目,都是公司主导,而公司的存在基础是盈利(开源社区没有这个问题,开源社区是社会化的合作,采取的是共产主义的生产模式,不用发工资就开始干活),公司资金断裂,对应项目就会残废,而追求公司盈利的出路,不一定要强化虚拟货币的价值,它可以通过其他方式获取利润。腾讯公司要赚的是法币的钱,而不是赚很多 Q 币在自己手上,这个道理很浅显。上文说的 Ripple 也是公司币,这家公司因为持有大量的 Ripple 币,所以它的盈利模式很清晰,发展 Ripple 网络的使用价值,通过售出 Ripple 币赚钱。但随着时间的推移,形势发生变化,他们会发现 Ripple 网络的使用价值很大,他们可以通过向银行客户出售网关服务、技术服务赚钱,直接签订基于法币的合同协议,也可以实现公司的持续盈利,那么他们的动机就会转变,在发展网络使用价值这个方向不变,但是减少对 Ripple 币的消耗需求(参见前文,一辈子只用 0.1 个电子邮件币)。这样的问题,对应任何一个公司币都是存在的,特别是 ICO 阶段就把绝大部分货币卖给散户的那些公司。暴雪公司当年曾经在暗黑 3 美服开过一段时间的现金拍卖行,后来选择关闭掉,就是形势变化导致的,对于公司而言,只有盈利的动机是唯一不变的。

有技术的不一定有使用前景,有使用前景不代表有投资前景,那些真正落地的应用,我都觉得疑点重重,何况啥都不是的呢?本世纪初我在深圳一家公司工作,那会老板私底下告诉我,他是最早发现电子商务这个行业的(根据美国的一些互联网吹牛文章),他开过一家网上商城,有人下单买本书,他派人去书城买完送过去…………论技术、论资本、论团队、论先见之明,他哪一点不比马云强?

从 100 个传销币里面选出五个比较靠谱的,其实也不难,但这完全是一个修罗场,九死一生。


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